برخی از شهروندان می‌گویند بدون اطلاع ما پولی به حسابمان واریز می‌شود و ظرف چند دقیقه همان مبلغ از حسابمان برداشت می‌شود. آیا این موضوع را باید از نظر پلیس فتا پیگیری کنیم یا خیر؟
باید گفت مجرمان برای سوءاستفاده یا حتی برای پولشویی، مبلغ پولی را که سرقت کرده‌اند برای اینکه پلیس را گمراه کنند، به حساب‌های گوناگون واریز می‌کنند و بعد از مدتی از آن حساب‌ها مبلغ پول را برداشت و در نهایت هم پول را به صورت فیزیکی از بانک خارج می‌کنند.
داشتن رمز دوم پویا دسترسی مجرمان به حساب مردم را سخت‌تر می‌کند و تا حد قابل قبولی جلوی جرایم مختلف اینترنتی از جمله پولشویی را می‌گیرد و به همین دلیل است که اصرار بر فعال کردن رمز دوم پویا وجود دارد.
یکی از راه‌هایی که می‌توان از اقدام کلاهبرداران اینترنتی باخبر شد، فعال کردن پیامک بانک است که بعد از هر تراکنش یک پیامک برای صاحب حساب ارسال شود.
از نظر قضائی اگر پول‌های مختلفی به یک حساب واریز و برداشت شود مشکوک به پولشویی است و فوراً حساب فرد بلوکه می‌شود و آن شخص را به پلیس فتا احضار می‌کنند. و عدم مطلع کردن پلیس یا بانک یعنی شخصی که این مبالغ به حسابش واریز شده، در جریان این تراکنش‌ها بوده و از دید پلیس مجرم است و باید بازداشت شود. بنابراین بهتر است هروقت صاحب حساب متوجه تراکنش مشکوکی شد، سریع به بانک اعلام کند تا از نظر قضائی برایش مشکلی به وجود نیاید.
